إدارة الأصول والخصوم

ستكون الدورة تفاعلية للغاية، مستفيدة من خبرات المشاركين. سيتم شرح مفاهيم إدارة الأصول والخصوم (ALM) بوضوح وسيتم تسليط الضوء على تطبيقها العملي. يشجع المشاركون على مشاركة تحديات إدارة الأصول والخصوم التي تواجهها مؤسساتهم وسيتم استكشافها. سيتم تطوير نماذج Excel لتوضيح كيفية تجسد مخاطر إدارة الأصول والخصوم وكيف يمكن قياس هذه المخاطر وتخفيفها. سيتم استخدام دراسات الحالة لعرض قضايا إدارة الأصول والخصوم عمليًا

• فهم دور إدارة الأصول والخصوم (ALM)
• قياس مخاطر السيولة لخصوم البنك
• دراسة اللوائح التي تحكم قضايا إدارة الأصول والخصوم
• فهم كيف يمكن لإدارة الأصول والخصوم أن تساهم في تعظيم العائد على حقوق الملكية للبنك (ROE)
• تطوير استراتيجيات لإدارة مخاطر إدارة الأصول والخصوم

في نهاية هذا البرنامج التدريبي في إدارة الأصول والخصوم، ستكون قد تعلمت كيفية

• قياس استقرار الودائع
• تقييم المخاطر التي تواجه هامش الفائدة الصافي للبنك (NIM)
• تطبيق سياسة تسعير تحويل الأموال (FTP)
• تطوير استراتيجية تحوط لمحفظة الاستثمار الاستراتيجية للبنك
• وضع عملية تقييم كفاية السيولة الداخلية (ILAAP)

تمثل بيئة أسعار الفائدة الحالية الأكثر تقلبًا مخاطر أكبر باستمرار على ربحية البنوك. ويتطلب معرفة كيفية التعامل مع هذا فهمًا لأدوات إدارة الأصول والخصوم (ALM).

هذا البرنامج التدريبي من جلف رواد في إدارة الأصول والخصوم مناسب لمجموعة واسعة من المهنيين ولكنه سيفيد بشكل كبير:

• موظفو الخزانة والمالية في البنوك
• موظفو إدارة المخاطر والامتثال في البنوك
• المصرفيون المركزيون المسؤولون عن الرقابة المصرفية
• مدققو البنوك
• الاستشاريون والمحامون

الأثر التنظيمي

سيكون الموظفون الذين يحضرون هذا البرنامج التدريبي في إدارة الأصول والخصوم (ALM) قادرين بشكل أفضل على إدارة تحديات إدارة الأصول والخصوم في البنك:

• فهم مخاطر إدارة الأصول والخصوم
• تقييم استقرار تمويل البنك
• تطوير استراتيجيات لاستهداف مصادر التمويل المناسبة
• تنفيذ استراتيجيات التحوط لاحتواء التعرض لمخاطر أسعار الفائدة ضمن شهية البنك للمخاطرة
• التفاعل مع الجهات التنظيمية للبنك ومعالجة مخاوفهم
• وضع سياسة إدارة الأصول والخصوم للبنك

الأثر الشخصي

يهدف هذا البرنامج التدريبي في إدارة الأصول والخصوم إلى تحويل قدرة المشاركين على المساهمة في عملية إدارة الأصول والخصوم في البنك:

• تقدير المخاطر المتعلقة بالوساطة الزمنية
• قياس الاستحقاق السلوكي لأصول وخصوم البنك
• فهم تأثير ضمان الودائع على سلوك المودعين
• قياس حساسية الأصول والخصوم لتحركات أسعار الفائدة
• المساهمة في تطوير عملية تقييم كفاية السيولة الداخلية (ILAAP) وخطة التمويل الطارئ (CFP) للبنك
• التقديم إلى لجنة الأصول والخصوم (ALCO) بشأن استراتيجية إدارة الأصول والخصوم