إدارة الأصول والخصوم - Virtual Learning
يهدف هذا البرنامج التدريبي في إدارة الأصول والخصوم إلى تعليم المشاركين كيفية إدارة الميزانية العمومية للبنك بطريقة حكيمة. سيتعرفون على المخاطر الرئيسية التي تتعرض لها البنوك وكيف يمكن إبقاء هذه المخاطر ضمن شهية البنك للمخاطرة. ستكون البنوك دائمًا عرضة للمخاطر التي تنشأ عن وظيفتها في الوساطة الزمنية. ستزود هذه الدورة المشاركين بالمعرفة اللازمة لفهم كيفية نشوء هذه المخاطر والمهارات المطلوبة لإدارتها. بينما يدرك الناس أن خسائر الائتمان، مثل تلك التي أدت إلى الأزمة المالية العالمية عام 2008، يمكن أن تسبب فشل البنوك، إلا أنهم أقل وعيًا بأن البنوك التي تحتفظ بأصول خالية من مخاطر الائتمان معرضة أيضًا للانهيار. وقد أبرز انهيار بنك وادي السيليكون مرة أخرى أن البنوك يمكن أن تنهار عندما تتبع استراتيجيات غير مناسبة لإدارة الأصول والخصوم. وتصبح خسائر التقييم السوقي في محافظ الدخل الثابت غير المحوطة خسائر محققة إذا أدت هذه الخسائر إلى عمليات سحب، مما يجبر على بيع الأصول، حيث يفقد المودعون الثقة في البنك. وتزيد الودائع غير المؤمن عليها من مخاطر السحب لأن أصحاب هذه الودائع يدركون بشكل خاص الوضع المالي للبنك.
يسلط هذا البرنامج التدريبي من جلف رواد في إدارة الأصول والخصوم الضوء على ما يلي:
فهم الطبيعة الفريدة للبنوك
تقييم استقرار مصادر تمويل البنك
قياس حساسية أسعار الفائدة لأصول البنك وخصومه
تنفيذ سياسات التحوط لإدارة مخاطر أسعار الفائدة في دفتر البنك
تطوير خطط تمويل طارئة لمعالجة مخاطر سحب الودائع من البنك
5 أيام
40 جلسات
تبدأ من USD 2,000
Available Face to Face
منهجية الدورة
ستكون الدورة تفاعلية للغاية، مستفيدة من خبرات المشاركين. سيتم شرح مفاهيم إدارة الأصول والخصوم (ALM) بوضوح وسيتم تسليط الضوء على تطبيقها العملي. يشجع المشاركون على مشاركة تحديات إدارة الأصول والخصوم التي تواجهها مؤسساتهم وسيتم استكشافها. سيتم تطوير نماذج Excel لتوضيح كيفية تجسد مخاطر إدارة الأصول والخصوم وكيف يمكن قياس هذه المخاطر وتخفيفها. سيتم استخدام دراسات الحالة لعرض قضايا إدارة الأصول والخصوم عمليًا
أهداف الدورة
- فهم دور إدارة الأصول والخصوم (ALM)
- قياس مخاطر السيولة لخصوم البنك
- دراسة اللوائح التي تحكم قضايا إدارة الأصول والخصوم
- فهم كيف يمكن لإدارة الأصول والخصوم أن تساهم في تعظيم العائد على حقوق الملكية للبنك (ROE)
- تطوير استراتيجيات لإدارة مخاطر إدارة الأصول والخصوم
في نهاية هذا البرنامج التدريبي في إدارة الأصول والخصوم، ستكون قد تعلمت كيفية
- قياس استقرار الودائع
- تقييم المخاطر التي تواجه هامش الفائدة الصافي للبنك (NIM)
- تطبيق سياسة تسعير تحويل الأموال (FTP)
- تطوير استراتيجية تحوط لمحفظة الاستثمار الاستراتيجية للبنك
- وضع عملية تقييم كفاية السيولة الداخلية (ILAAP)
الجمهور المستهدف
تمثل بيئة أسعار الفائدة الحالية الأكثر تقلبًا مخاطر أكبر باستمرار على ربحية البنوك. ويتطلب معرفة كيفية التعامل مع هذا فهمًا لأدوات إدارة الأصول والخصوم (ALM).
هذا البرنامج التدريبي من جلف رواد في إدارة الأصول والخصوم مناسب لمجموعة واسعة من المهنيين ولكنه سيفيد بشكل كبير:
- موظفو الخزانة والمالية في البنوك
- موظفو إدارة المخاطر والامتثال في البنوك
- المصرفيون المركزيون المسؤولون عن الرقابة المصرفية
- مدققو البنوك
- الاستشاريون والمحامون
الكفاءات المستهدفة
الأثر التنظيمي
سيكون الموظفون الذين يحضرون هذا البرنامج التدريبي في إدارة الأصول والخصوم (ALM) قادرين بشكل أفضل على إدارة تحديات إدارة الأصول والخصوم في البنك:
- فهم مخاطر إدارة الأصول والخصوم
- تقييم استقرار تمويل البنك
- تطوير استراتيجيات لاستهداف مصادر التمويل المناسبة
- تنفيذ استراتيجيات التحوط لاحتواء التعرض لمخاطر أسعار الفائدة ضمن شهية البنك للمخاطرة
- التفاعل مع الجهات التنظيمية للبنك ومعالجة مخاوفهم
- وضع سياسة إدارة الأصول والخصوم للبنك
الأثر الشخصي
يهدف هذا البرنامج التدريبي في إدارة الأصول والخصوم إلى تحويل قدرة المشاركين على المساهمة في عملية إدارة الأصول والخصوم في البنك:
- تقدير المخاطر المتعلقة بالوساطة الزمنية
- قياس الاستحقاق السلوكي لأصول وخصوم البنك
- فهم تأثير ضمان الودائع على سلوك المودعين
- قياس حساسية الأصول والخصوم لتحركات أسعار الفائدة
- المساهمة في تطوير عملية تقييم كفاية السيولة الداخلية (ILAAP) وخطة التمويل الطارئ (CFP) للبنك
- التقديم إلى لجنة الأصول والخصوم (ALCO) بشأن استراتيجية إدارة الأصول والخصوم
محتوى الدورة
اليوم الأول
مقدمة في إدارة الأصول والخصوم (ALM)
- الطبيعة الفريدة للعمل المصرفي
- هيكل الميزانية العمومية للبنك
- الطريقة التي تحقق بها البنوك الدخل
- المخاطر التي تتعرض لها البنوك
- رأس المال التنظيمي
- هامش الفائدة الصافي
- قياس أداء البنك: العائد على رأس المال المعدل للمخاطر، القيمة الاقتصادية المضافة
- الاستحقاق السلوكي لخصوم البنك
- المتطلبات التنظيمية: نسبة تغطية السيولة (LCR)، نسبة التمويل المستقر الصافي (NSFR)
اليوم الثاني
مخاطر السوق في العمل المصرفي
- المحاسبة على أساس الاستحقاق مقابل المحاسبة على أساس القيمة السوقية
- دفتر التداول مقابل دفتر البنك
- مقايضات أسعار الفائدة، اتفاقيات أسعار الفائدة الآجلة (FRAs)، مقايضات العملات المتقاطعة
- التسوية على أساس القيمة السوقية
- تعديلات التقييم: تعديل قيمة الائتمان (CVA)، تعديل قيمة الدين (DVA)، تعديل قيمة التمويل (FVA)
- مقاييس حساسية السعر: المدة المعدلة، قيمة النقطة الأساسية
- قياس مخاطر السوق للمحافظ: القيمة المعرضة للخطر (VaR) والنقص المتوقع
اليوم الثالث
مخاطر أسعار الفائدة في دفتر البنك (IRRBB)
- المخاطر التي تواجه هامش الفائدة الصافي
- تحليل الفجوات
- معالجة حقوق الملكية، الودائع غير محددة الأجل، والأموال الحرة
- التحوط الهيكلي
- مقاييس الدخل ومقاييس القيمة الاقتصادية لمخاطر أسعار الفائدة
- القيمة الاقتصادية لحقوق الملكية (EVE) مقابل الأرباح المعرضة للخطر (EAR)
- لوائح بازل 3 لمخاطر أسعار الفائدة في دفتر البنك (IRRBB) (أبريل/16)
- إرشادات الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) لمخاطر أسعار الفائدة في دفتر البنك (IRRBB) (يوليو/18)، قواعد وتوجيهات هيئة التنظيم الاحترازي (PRA) (ديسمبر/21)
- تطبيق التحوط الهيكلي
2026 الجدول الزمني والرسوم
رسوم الدورة تبدأ من
USD
2,000
| التاريخ | المدينة | اللغة | السعر | الإجراء |
|---|---|---|---|---|
| 16 أغسطس - 20 أغسطس, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 16 أغسطس - 20 أغسطس, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 23 أغسطس - 27 أغسطس, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 23 أغسطس - 27 أغسطس, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 30 أغسطس - 03 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 30 أغسطس - 03 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 06 سبتمبر - 10 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 06 سبتمبر - 10 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 13 سبتمبر - 17 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 13 سبتمبر - 17 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 20 سبتمبر - 24 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 20 سبتمبر - 24 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 27 سبتمبر - 01 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 27 سبتمبر - 01 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 04 أكتوبر - 08 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 04 أكتوبر - 08 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 11 أكتوبر - 15 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 11 أكتوبر - 15 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 18 أكتوبر - 22 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 18 أكتوبر - 22 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 25 أكتوبر - 29 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 25 أكتوبر - 29 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 01 نوفمبر - 05 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 01 نوفمبر - 05 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 08 نوفمبر - 12 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 08 نوفمبر - 12 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 15 نوفمبر - 19 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 15 نوفمبر - 19 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 22 نوفمبر - 26 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 22 نوفمبر - 26 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 29 نوفمبر - 03 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 29 نوفمبر - 03 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 06 ديسمبر - 10 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 06 ديسمبر - 10 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 13 ديسمبر - 17 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 13 ديسمبر - 17 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 20 ديسمبر - 24 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 20 ديسمبر - 24 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 27 ديسمبر - 31 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 27 ديسمبر - 31 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
الدورات الحضورية
يمكننا تخصيص هذه الدورة التدريبية من أجلك!
في المورد، نقدم دورات قابلة للتخصيص مصممة لتناسب احتياجاتكم المحددة. سواء كان ذلك لتهذيب الممارسات الفنية أو تعزيز مهارات القيادة والإدارة، فإننا نصمم برامجنا لتلبية أهدافكم وتحدياتكم الفريدة. دعنا نبتكر حل تدريب يحقق نتائج حقيقية لفريقك.
طلب تدريب داخليمستعد للارتقاء بمسيرتك المهنية؟
انضم إلى آلاف المهنيين في الخليج الذين طوّروا مهاراتهم ووسّعوا خبراتهم مع رواد الخليج. سجّل في هذا البرنامج أو استكشف دورات أخرى في كتالوج
سجل في هذه الدورة