المعيار العالمي في تحليل الائتمان - Virtual Learning
لقد أبرزت الأزمة المالية العالمية بوضوح الحاجة إلى وعي أكبر بمخاطر الائتمان وتحسين تقنيات تقييم مخاطر الائتمان. لا يؤدي ضعف تحليل الائتمان إلى سقوط البنوك فحسب، بل يؤدي بشكل أكثر إثارة للقلق إلى انهيار الاقتصاد. بالإضافة إلى ذلك، يوضح تأثير أحداث مثل فيروس كورونا مدى تقلب الأسواق والدور الهام الذي تلعبه البنوك في تمويل الاقتصاد.
ستساعد هذه الدورة التدريبية من Gulf Rowad حول المعيار العالمي في تحليل الائتمان المشاركين على تعزيز مهاراتهم ومعارفهم لتحليل أداء الشركات من خلال فحص البيانات المالية وخطط الأعمال ومؤشرات السوق/الاقتصاد من أجل إدارة مخاطر الائتمان وتطوير نماذج مخاطر الائتمان بناءً على سياسات إدارة المخاطر الدولية السليمة. وبالتالي تقليل المخاطر لضمان الربحية المستدامة وزيادة العوائد.
ستسلط هذه الدورة التدريبية من Gulf Rowad الضوء على:
بيئة مخاطر الائتمان
طرق التمويل والمخاطر المرتبطة بها
كيفية تقييم مخاطر الائتمان؟
كيفية تطوير أو استخدام النماذج المالية لتقييم المخاطر؟
كيفية إدارة محفظة الائتمان والتحكم فيها؟
5 أيام
40 جلسات
تبدأ من USD 2,000
Available Face to Face
منهجية الدورة
سيتلقى المشاركون في هذه الدورة التدريبية تدريباً شاملاً حول الموضوعات التي يغطيها محتوى الدورة، حيث سيستخدم المدرب مجموعة متنوعة من تقنيات التدريس والتيسير المجربة لتعليم الكبار. تتضمن منهجية التدريب دراسات حالة مخاطر الائتمان، ولعب الأدوار، والمناقشات الجماعية التي تحلل وتقيم القضايا الرئيسية التي تواجه البنوك اليوم.
تتميز دورة المعيار العالمي في تحليل الائتمان بأنها تفاعلية للغاية، مما يضمن مغادرة المشاركين بمهارات جديدة تفيد تطويرهم الشخصي والمؤسسي.
أهداف الدورة
في نهاية هذه الدورة التدريبية من Gulf Rowad، ستتعلم ما يلي:
- تحليل مخاطر الائتمان لتلبية اختبارات التحمل والمعايير الدولية
- كيفية تقييم البيانات المالية وخطط الأعمال؟
- تطوير نماذج حاسوبية لتقييم مخاطر الائتمان وتسعيرها
- كيفية تخفيف المخاطر باستخدام الضمانات والنهج القائم على المخاطر؟
- كيفية إدارة محفظتك الائتمانية بفعالية؟
الجمهور المستهدف
هذه الدورة التدريبية من Gulf Rowad مناسبة لمجموعة واسعة من المهنيين ولكنها ستفيد بشكل كبير:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية للشركات
- الخدمات المصرفية للشركات
- وكالات التصنيف الائتماني
- تحليل ائتمان الشركات
- الإقراض العقاري
- إدارة المخاطر
- الخزانة
الكفاءات المستهدفة
التأثير على المؤسسة
ستستفيد المؤسسة بشكل كبير من مشاركة موظفيها.
- تقليل مخاطر الائتمان ومخاطر السوق – من خلال فهم أفضل لتقنيات التنبؤ والتحليل المالي وتطوير نماذج مخاطر الائتمان
- زيادة الدخل
- تطوير نماذج مخاطر الائتمان القادرة على تقييم المخاطر بشكل أسرع وبالتالي زيادة استجابة العملاء مما يؤدي إلى خدمة محسنة تجذب المزيد من العملاء
- تحديد وبيع المنتجات المشتقة التي تهدف إلى تقليل تعرض العملاء للمخاطر، مما سيقلل بدوره تعرض البنك للمخاطر
- تقليل التكاليف والديون المعدومة من خلال استخدام نماذج الائتمان والتقييم
- زيادة الأرباح
- ضمان الامتثال القانوني
- اكتساب المعرفة والمهارات لصالح المنظمة بأكملها
التأثير الشخصي
ستعود الدورة التدريبية من Gulf Rowad بالنفع الشخصي على المشاركين من خلال تزويدهم بما يلي:
- المهارات والمعرفة لتعزيز حياتك المهنية
- أحدث الأدوات والتقنيات لمساعدتك في دورك
- القدرة على اتخاذ قرارات أكثر استنارة تهدف إلى تقليل المخاطر وزيادة الدخل وتخفيض التكاليف
- زيادة المهارات وتحسين اتخاذ القرارات لزيادة أهميتك لمؤسستك.
- القدرة على التواصل بفعالية مع الأقسام والزملاء الآخرين بخصوص الممارسات والقضايا الحالية التي تؤثر على القطاع المصرفي
- فهم أكبر لدورك والقضايا الرئيسية التي تؤثر عليه
محتوى الدورة
اليوم الأول
بيئة مخاطر الائتمان
- مصادر مخاطر الائتمان
- المقايضة بين المخاطر والعائد
- العوامل الخارجية – فيروس كورونا، أسعار الفائدة، التضخم، الركود، أسعار الصرف، أسعار النفط، إلخ
- وضع استراتيجية لمخاطر الائتمان وتطبيق حدود الائتمان
- العمل بموجب سياسات ائتمانية سليمة
- مخاطر التركيز وحدود التعرض – إنشاء محفظة ائتمانية متنوعة ومركز جماعي إجمالي
اليوم الثاني
طرق التمويل والمخاطر المرتبطة بها
- تقييم الحاجة إلى التمويل
- طرق التمويل
- تمويل الأصول
- تمويل رأس المال العامل
- تحسين وتقييم دورة التدفق النقدي
- تمويل التجارة الدولية: خطابات الاعتماد، السندات، ومخاطر الدولة
اليوم الثالث
تقييم مخاطر الائتمان
- تحليل الأعمال والصناعة - تقييم خطط الأعمال والشركات
- تقييم البيانات المالية
- تحليل النسب المالية لتقييم الربحية والسيولة والعمليات والرافعة المالية
- نماذج الضائقة المالية – تحديد الشركات المعرضة لخطر التصفية
- استخدام RAROC (العائد المعدل للمخاطر على رأس المال) في القرارات الائتمانية
- اختبارات التحمل الائتمانية – تقييم تأثير تغير ظروف السوق والاقتصاد
اليوم الرابع
نمذجة تحليل الائتمان والتسعير
- أنظمة التصنيف الائتماني الداخلية
- نمذجة مخاطر الائتمان – تصنيف الائتمان، نماذج الضائقة المالية، ونماذج القيمة المعرضة للخطر
- التسعير القائم على المخاطر – الأسعار والرسوم
- نماذج حاسوبية لتقييم مخاطر الائتمان وتسعيرها
- تصنيف السندات ومخاطر الائتمان/نمذجة القيمة المعرضة للخطر
- التسعير للمخاطر ولوائح بازل
اليوم الخامس
إدارة مخاطر الائتمان - من اتفاقيات الائتمان إلى استرداد الديون
- هيكلة التسهيلات، اتفاقيات الائتمان، والعهود
- مراقبة الائتمان والتحكم فيه – علامات الإنذار المبكر والتعامل مع الديون المعدومة المحتملة
- التأمين الائتماني
- الضمانات – من الأخذ إلى التحقق
- المشتقات الائتمانية – مقايضات التخلف عن السداد (CDS) والتزامات الدين المضمونة (CDO) - استخلاص الدروس من الماضي
- إعادة التمويل، استرداد التمويل، وإعادة هيكلة الديون
2026 الجدول الزمني والرسوم
رسوم الدورة تبدأ من
USD
2,000
| التاريخ | المدينة | اللغة | السعر | الإجراء |
|---|---|---|---|---|
| 16 أغسطس - 20 أغسطس, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 16 أغسطس - 20 أغسطس, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 23 أغسطس - 27 أغسطس, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 23 أغسطس - 27 أغسطس, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 30 أغسطس - 03 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 30 أغسطس - 03 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 06 سبتمبر - 10 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 06 سبتمبر - 10 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 13 سبتمبر - 17 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 13 سبتمبر - 17 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 20 سبتمبر - 24 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 20 سبتمبر - 24 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 27 سبتمبر - 01 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 27 سبتمبر - 01 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 04 أكتوبر - 08 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 04 أكتوبر - 08 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 11 أكتوبر - 15 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 11 أكتوبر - 15 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 18 أكتوبر - 22 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 18 أكتوبر - 22 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 25 أكتوبر - 29 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 25 أكتوبر - 29 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 01 نوفمبر - 05 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 01 نوفمبر - 05 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 08 نوفمبر - 12 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 08 نوفمبر - 12 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 15 نوفمبر - 19 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 15 نوفمبر - 19 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 22 نوفمبر - 26 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 22 نوفمبر - 26 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 29 نوفمبر - 03 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 29 نوفمبر - 03 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 06 ديسمبر - 10 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 06 ديسمبر - 10 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 13 ديسمبر - 17 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 13 ديسمبر - 17 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 20 ديسمبر - 24 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 20 ديسمبر - 24 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 27 ديسمبر - 31 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 27 ديسمبر - 31 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
الدورات الحضورية
يمكننا تخصيص هذه الدورة التدريبية من أجلك!
في المورد، نقدم دورات قابلة للتخصيص مصممة لتناسب احتياجاتكم المحددة. سواء كان ذلك لتهذيب الممارسات الفنية أو تعزيز مهارات القيادة والإدارة، فإننا نصمم برامجنا لتلبية أهدافكم وتحدياتكم الفريدة. دعنا نبتكر حل تدريب يحقق نتائج حقيقية لفريقك.
طلب تدريب داخليمستعد للارتقاء بمسيرتك المهنية؟
انضم إلى آلاف المهنيين في الخليج الذين طوّروا مهاراتهم ووسّعوا خبراتهم مع رواد الخليج. سجّل في هذا البرنامج أو استكشف دورات أخرى في كتالوج
سجل في هذه الدورة